DNB: Volksbank tiene muy poca información sobre posibles actividades delictivas de los clientes

Este artículo fue actualizado por última vez el agosto 30, 2023

DNB: Volksbank tiene muy poca información sobre posibles actividades delictivas de los clientes

Análisis de riesgo del cliente insuficiente

Banco Volksbank Carece de un sistema claro que pueda utilizarse para determinar si los titulares de cuentas participan en actividades delictivas. Por ejemplo, el banco estatal no comprueba suficientemente si los clientes hacen un uso indebido de las criptomonedas para blanquear dinero. Tampoco está claro internamente ante qué riesgos deben saltar las alarmas.

Amonestación de DNB

A principios de este mes ya se sabía que el De Nederlandsche Bank (DNB) había reprendido al De Volksbank por normas inadecuadas contra el blanqueo de dinero. DNB anunció los detalles hoy.

Análisis sistemático de riesgos de integridad

Todo gira en torno a una especie de marco en el que la empresa matriz de SNS, ASN, Regiobank y BLG Wonen debe tener en cuenta los riesgos de los clientes: un Análisis Sistemático de Riesgos de Integridad. Este debe indicar qué tipo de clientes quiere tener el banco y cómo lo gestiona.

Falta de análisis en profundidad

Este análisis es obligatorio para los clientes que invierten en criptomonedas o transfieren dinero a países de alto riesgo. Sin embargo, según DNB, “falta un análisis en profundidad para tener una buena imagen de los clientes que pueden representar un mayor riesgo”.

Análisis de clientes inadecuado

Además, de Volksbank no tiene una idea clara de exactamente en qué país se encuentran los clientes, qué productos y servicios compran y de dónde viene y a dónde va su dinero. Según DNB, este análisis de los clientes es “insuficientemente exhaustivo”.

Ofensa

Los documentos afirman que DNB recibió en junio del año pasado una señal de que el Volksbank no estaba cumpliendo con la Ley (Prevención) de Blanqueo de Dinero y Financiamiento del Terrorismo (Wwft) debido a un control inadecuado de los clientes. Tras una investigación, en marzo se informó al banco que, según DNB, se había violado la ley. En junio se dio un tirón de orejas oficial, la llamada instrucción.

Es de destacar que el Volksbank pidió al DNB que no revelara la designación. Después de que DNB rechazara esta solicitud, el propio banco anunció la designación este mes cuando publicó sus cifras semestrales.

Trabajos de restauración

Al final, De Volksbank no se opuso a la designación. El director general del banco, Martijn Gribnau, reconoció las deficiencias y prometió “hacer todos los esfuerzos posibles para rectificarlas”.

El DNB ha fijado como fecha límite el 1 de abril del próximo año para que el Volksbank aborde estos problemas. Sólo entonces se considerará si el Volksbank también será multado.

No sólo el Volksbank, sino también los otros tres grandes bancos (ING, ABN Amro y Rabobank) tienen problemas para prevenir el blanqueo de dinero. Para de Volksbank, sin embargo, la amonestación es especialmente sensible para el gobierno porque el banco es totalmente de propiedad estatal.

Multa del BCE

El Banco Central Europeo (BCE) anunció hoy que el Volksbank ha sido multado por un control inadecuado de las transferencias a los bancos regionales de Suiza, los llamados bancos cantonales. Por ello se le ha impuesto una multa de casi 4,5 millones de euros.

El De Volksbank ya había denunciado la infracción y había reservado una multa. El banco dijo que ya lo pagó al BCE.

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